危险化学品经营许可证管理办法
国家安全生产监督管理总局
国家安全生产监督管理总局令
第55号
《危险化学品经营许可证管理办法》已经2012年5月21日国家安全生产监督管理总局局长办公会议审议通过，现予公布，自2012年9月1日起施行。原国家经济贸易委员会2002年10月8日公布的《危险化学品经营许可证管理办法》同时废止。
国家安全监管总局局长 杨栋梁
2012年7月17日
危险化学品经营许可证管理办法
第一章 总 则
第一条 为了严格危险化学品经营安全条件，规范危险化学品经营活动，保障人民群众生命、财产安全，根据《中华人民共和国安全生产法》和《危险化学品安全管理条例》，制定本办法。
第二条 在中华人民共和国境内从事列入《危险化学品目录》的危险化学品的经营（包括仓储经营）活动，适用本办法。
民用爆炸物品、放射性物品、核能物质和城镇燃气的经营活动，不适用本办法。
第三条 国家对危险化学品经营实行许可制度。经营危险化学品的企业，应当依照本办法取得危险化学品经营许可证（以下简称经营许可证）。未取得经营许可证，任何单位和个人不得经营危险化学品。
从事下列危险化学品经营活动，不需要取得经营许可证：
（一）依法取得危险化学品安全生产许可证的危险化学品生产企业在其厂区范围内销售本企业生产的危险化学品的；
（二）依法取得港口经营许可证的港口经营人在港区内从事危险化学品仓储经营的。
第四条 经营许可证的颁发管理工作实行企业申请、两级发证、属地监管的原则。
第五条 国家安全生产监督管理总局指导、监督全国经营许可证的颁发和管理工作。
省、自治区、直辖市人民政府安全生产监督管理部门指导、监督本行政区域内经营许可证的颁发和管理工作。
设区的市级人民政府安全生产监督管理部门（以下简称市级发证机关）负责下列企业的经营许可证审批、颁发：
（一）经营剧毒化学品的企业；
（二）经营易制爆危险化学品的企业；
（三）经营汽油加油站的企业；
（四）专门从事危险化学品仓储经营的企业；
（五）从事危险化学品经营活动的中央企业所属省级、设区的市级公司（分公司）。
（六）带有储存设施经营除剧毒化学品、易制爆危险化学品以外的其他危险化学品的企业；
县级人民政府安全生产监督管理部门（以下简称县级发证机关）负责本行政区域内本条第三款规定以外企业的经营许可证审批、颁发；没有设立县级发证机关的，其经营许可证由市级发证机关审批、颁发。
第二章 申请经营许可证的条件
第六条 从事危险化学品经营的单位（以下统称申请人）应当依法登记注册为企业，并具备下列基本条件：
（一）经营和储存场所、设施、建筑物符合《建筑设计防火规范》（GB50016）、《石油化工企业设计防火规范》（GB50160）、《汽车加油加气站设计与施工规范》（GB50156）、《石油库设计规范》（GB50074）等相关国家标准、行业标准的规定；
（二）企业主要负责人和安全生产管理人员具备与本企业危险化学品经营活动相适应的安全生产知识和管理能力，经专门的安全生产培训和安全生产监督管理部门考核合格，取得相应安全资格证书；特种作业人员经专门的安全作业培训，取得特种作业操作证书；其他从业人员依照有关规定经安全生产教育和专业技术培训合格；
（三）有健全的安全生产规章制度和岗位操作规程；
（四）有符合国家规定的危险化学品事故应急预案，并配备必要的应急救援器材、设备；
（五）法律、法规和国家标准或者行业标准规定的其他安全生产条件。
前款规定的安全生产规章制度，是指全员安全生产责任制度、危险化学品购销管理制度、危险化学品安全管理制度（包括防火、防爆、防中毒、防泄漏管理等内容）、安全投入保障制度、安全生产奖惩制度、安全生产教育培训制度、隐患排查治理制度、安全风险管理制度、应急管理制度、事故管理制度、职业卫生管理制度等。
第七条 申请人经营剧毒化学品的，除符合本办法第六条规定的条件外，还应当建立剧毒化学品双人验收、双人保管、双人发货、双把锁、双本账等管理制度。
第八条 申请人带有储存设施经营危险化学品的，除符合本办法第六条规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）新设立的专门从事危险化学品仓储经营的，其储存设施建立在地方人民政府规划的用于危险化学品储存的专门区域内；
（二）储存设施与相关场所、设施、区域的距离符合有关法律、法规、规章和标准的规定；
（三）依照有关规定进行安全评价，安全评价报告符合《危险化学品经营企业安全评价细则》的要求；
（四）专职安全生产管理人员具备国民教育化工化学类或者安全工程类中等职业教育以上学历，或者化工化学类中级以上专业技术职称，或者危险物品安全类注册安全工程师资格；
（五）符合《危险化学品安全管理条例》、《危险化学品重大危险源监督管理暂行规定》、《常用危险化学品贮存通则》（GB15603）的相关规定。
申请人储存易燃、易爆、有毒、易扩散危险化学品的，除符合本条第一款规定的条件外，还应当符合《石油化工可燃气体和有毒气体检测报警设计规范》（GB50493）的规定。
第三章 经营许可证的申请与颁发
第九条 申请人申请经营许可证，应当依照本办法第五条规定向所在地市级或者县级发证机关（以下统称发证机关）提出申请，提交下列文件、资料，并对其真实性负责：
（一）申请经营许可证的文件及申请书；
（二）安全生产规章制度和岗位操作规程的目录清单；
（三）企业主要负责人、安全生产管理人员、特种作业人员的相关资格证书（复制件）和其他从业人员培训合格的证明材料；
（四）经营场所产权证明文件或者租赁证明文件（复制件）；
（五）工商行政管理部门颁发的企业性质营业执照或者企业名称预先核准文件（复制件）；
（六）危险化学品事故应急预案备案登记表（复制件）。
带有储存设施经营危险化学品的，申请人还应当提交下列文件、资料：
（一）储存设施相关证明文件（复制件）；租赁储存设施的，需要提交租赁证明文件（复制件）；储存设施新建、改建、扩建的，需要提交危险化学品建设项目安全设施竣工验收意见书（复制件）；
（二）重大危险源备案证明材料、专职安全生产管理人员的学历证书、技术职称证书或者危险物品安全类注册安全工程师资格证书（复制件）；
（三）安全评价报告。
第十条 发证机关收到申请人提交的文件、资料后，应当按照下列情况分别作出处理：
（一）申请事项不需要取得经营许可证的，当场告知申请人不予受理；
（二）申请事项不属于本发证机关职责范围的，当场作出不予受理的决定，告知申请人向相应的发证机关申请，并退回申请文件、资料；
（三）申请文件、资料存在可以当场更正的错误的，允许申请人当场更正，并受理其申请；
（四）申请文件、资料不齐全或者不符合要求的，当场告知或者在5个工作日内出具补正告知书，一次告知申请人需要补正的全部内容；逾期不告知的，自收到申请文件、资料之日起即为受理；
（五）申请文件、资料齐全，符合要求，或者申请人按照发证机关要求提交全部补正材料的，立即受理其申请。
发证机关受理或者不予受理经营许可证申请，应当出具加盖本机关印章和注明日期的书面凭证。
第十一条 发证机关受理经营许可证申请后，应当组织对申请人提交的文件、资料进行审查，指派2名以上工作人员对申请人的经营场所、储存设施进行现场核查，并自受理之日起30日内作出是否准予许可的决定。
发证机关现场核查以及申请人整改现场核查发现的有关问题和修改有关申请文件、资料所需时间，不计算在前款规定的期限内。
第十二条 发证机关作出准予许可决定的，应当自决定之日起10个工作日内颁发经营许可证；发证机关作出不予许可决定的，应当在10个工作日内书面告知申请人并说明理由，告知书应当加盖本机关印章。
第十三条 经营许可证分为正本、副本，正本为悬挂式，副本为折页式。正本、副本具有同等法律效力。
经营许可证正本、副本应当分别载明下列事项：
（一）企业名称；
（二）企业住所（注册地址、经营场所、储存场所）；
（三）企业法定代表人姓名；
（四）经营方式；
（五）许可范围；
（六）发证日期和有效期限；
（七）证书编号；
（八）发证机关；
（九）有效期延续情况。
第十四条 已经取得经营许可证的企业变更企业名称、主要负责人、注册地址或者危险化学品储存设施及其监控措施的，应当自变更之日起20个工作日内，向本办法第五条规定的发证机关提出书面变更申请，并提交下列文件、资料：
（一）经营许可证变更申请书；
（二）变更后的工商营业执照副本（复制件）；
（三）变更后的主要负责人安全资格证书（复制件）；
（四）变更注册地址的相关证明材料；
（五）变更后的危险化学品储存设施及其监控措施的专项安全评价报告。
第十五条 发证机关受理变更申请后，应当组织对企业提交的文件、资料进行审查，并自收到申请文件、资料之日起10个工作日内作出是否准予变更的决定。
发证机关作出准予变更决定的，应当重新颁发经营许可证，并收回原经营许可证；不予变更的，应当说明理由并书面通知企业。
经营许可证变更的，经营许可证有效期的起始日和截止日不变，但应当载明变更日期。
第十六条 已经取得经营许可证的企业有新建、改建、扩建危险化学品储存设施建设项目的，应当自建设项目安全设施竣工验收合格之日起20个工作日内，向本办法第五条规定的发证机关提出变更申请，并提交危险化学品建设项目安全设施竣工验收意见书（复制件）等相关文件、资料。发证机关应当按照本办法第十条、第十五条的规定进行审查，办理变更手续。
第十七条 已经取得经营许可证的企业，有下列情形之一的，应当按照本办法的规定重新申请办理经营许可证，并提交相关文件、资料：
（一）不带有储存设施的经营企业变更其经营场所的；
（二）带有储存设施的经营企业变更其储存场所的；
（三）仓储经营的企业异地重建的；
（四）经营方式发生变化的；
（五）许可范围发生变化的。
第十八条 经营许可证的有效期为3年。有效期满后，企业需要继续从事危险化学品经营活动的，应当在经营许可证有效期满3个月前，向本办法第五条规定的发证机关提出经营许可证的延期申请，并提交延期申请书及本办法第九条规定的申请文件、资料。
企业提出经营许可证延期申请时，可以同时提出变更申请，并向发证机关提交相关文件、资料。
第十九条 符合下列条件的企业，申请经营许可证延期时，经发证机关同意，可以不提交本办法第九条规定的文件、资料：
（一）严格遵守有关法律、法规和本办法；
（二）取得经营许可证后，加强日常安全生产管理，未降低安全生产条件；
（三）未发生死亡事故或者对社会造成较大影响的生产安全事故。
带有储存设施经营危险化学品的企业，除符合前款规定条件的外，还需要取得并提交危险化学品企业安全生产标准化二级达标证书（复制件）。
第二十条 发证机关受理延期申请后，应当依照本办法第十条、第十一条、第十二条的规定，对延期申请进行审查，并在经营许可证有效期满前作出是否准予延期的决定；发证机关逾期未作出决定的，视为准予延期。
发证机关作出准予延期决定的，经营许可证有效期顺延3年。
第二十一条 任何单位和个人不得伪造、变造经营许可证，或者出租、出借、转让其取得的经营许可证，或者使用伪造、变造的经营许可证。
第四章 经营许可证的监督管理
第二十二条 发证机关应当坚持公开、公平、公正的原则，严格依照法律、法规、规章、国家标准、行业标准和本办法规定的条件及程序，审批、颁发经营许可证。
发证机关及其工作人员在经营许可证的审批、颁发和监督管理工作中，不得索取或者接受当事人的财物，不得谋取其他利益。
第二十三条 发证机关应当加强对经营许可证的监督管理，建立、健全经营许可证审批、颁发档案管理制度，并定期向社会公布企业取得经营许可证的情况，接受社会监督。
第二十四条 发证机关应当及时向同级公安机关、环境保护部门通报经营许可证的发放情况。
第二十五条 安全生产监督管理部门在监督检查中，发现已经取得经营许可证的企业不再具备法律、法规、规章、国家标准、行业标准和本办法规定的安全生产条件，或者存在违反法律、法规、规章和本办法规定的行为的，应当依法作出处理，并及时告知原发证机关。
第二十六条 发证机关发现企业以欺骗、贿赂等不正当手段取得经营许可证的，应当撤销已经颁发的经营许可证。
第二十七条 已经取得经营许可证的企业有下列情形之一的，发证机关应当注销其经营许可证：
（一）经营许可证有效期届满未被批准延期的；
（二）终止危险化学品经营活动的；
（三）经营许可证被依法撤销的；
（四）经营许可证被依法吊销的。
发证机关注销经营许可证后，应当在当地主要新闻媒体或者本机关网站上发布公告，并通报企业所在地人民政府和县级以上安全生产监督管理部门。
第二十八条 县级发证机关应当将本行政区域内上一年度经营许可证的审批、颁发和监督管理情况报告市级发证机关。
市级发证机关应当将本行政区域内上一年度经营许可证的审批、颁发和监督管理情况报告省、自治区、直辖市人民政府安全生产监督管理部门。
省、自治区、直辖市人民政府安全生产监督管理部门应当按照有关统计规定，将本行政区域内上一年度经营许可证的审批、颁发和监督管理情况报告国家安全生产监督管理总局。
第五章 法律责任
第二十九条 未取得经营许可证从事危险化学品经营的，依照《中华人民共和国安全生产法》有关未经依法批准擅自生产、经营、储存危险物品的法律责任条款并处罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
企业在经营许可证有效期届满后，仍然从事危险化学品经营的，依照前款规定给予处罚。
第三十条 带有储存设施的企业违反《危险化学品安全管理条例》规定，有下列情形之一的，责令改正，处5万元以上10万元以下的罚款；拒不改正的，责令停产停业整顿；经停产停业整顿仍不具备法律、法规、规章、国家标准和行业标准规定的安全生产条件的，吊销其经营许可证：
（一）对重复使用的危险化学品包装物、容器，在重复使用前不进行检查的；
（二）未根据其储存的危险化学品的种类和危险特性，在作业场所设置相关安全设施、设备，或者未按照国家标准、行业标准或者国家有关规定对安全设施、设备进行经常性维护、保养的；
（三）未将危险化学品储存在专用仓库内，或者未将剧毒化学品以及储存数量构成重大危险源的其他危险化学品在专用仓库内单独存放的；
（四）未对其安全生产条件定期进行安全评价的；
（五）危险化学品的储存方式、方法或者储存数量不符合国家标准或者国家有关规定的；
（六）危险化学品专用仓库不符合国家标准、行业标准的要求的；
（七）未对危险化学品专用仓库的安全设施、设备定期进行检测、检验的。
第三十一条 伪造、变造或者出租、出借、转让经营许可证，或者使用伪造、变造的经营许可证的，处10万元以上20万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十二条 已经取得经营许可证的企业不再具备法律、法规和本办法规定的安全生产条件的，责令改正；逾期不改正的，责令停产停业整顿；经停产停业整顿仍不具备法律、法规、规章、国家标准和行业标准规定的安全生产条件的，吊销其经营许可证。
第三十三条 已经取得经营许可证的企业出现本办法第十四条、第十六条规定的情形之一，未依照本办法的规定申请变更的，责令限期改正，处1万元以下的罚款；逾期仍不申请变更的，处1万元以上3万元以下的罚款。
第三十四条 安全生产监督管理部门的工作人员徇私舞弊、滥用职权、弄虚作假、玩忽职守，未依法履行危险化学品经营许可证审批、颁发和监督管理职责的，依照有关规定给予处分。
第三十五条 承担安全评价的机构和安全评价人员出具虚假评价报告的，依照有关法律、法规、规章的规定给予行政处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十六条 本办法规定的行政处罚，由安全生产监督管理部门决定。其中，本办法第三十一条规定的行政处罚和第三十条、第三十二条规定的吊销经营许可证的行政处罚，由发证机关决定。
第六章 附 则
第三十七条 购买危险化学品进行分装、充装或者加入非危险化学品的溶剂进行稀释，然后销售的，依照本办法执行。
使用长输管道输送并经营危险化学品的，应当向经营地点所在地发证机关申请经营许可证。
本办法所称储存设施，是指按照《危险化学品重大危险源辨识》（GB18218）确定，储存的危险化学品数量构成重大危险源的设施。
第三十八条 本办法施行前已取得经营许可证的企业，在其经营许可证有效期内可以继续从事危险化学品经营；经营许可证有效期届满后需要继续从事危险化学品经营的，应当依照本办法的规定重新申请经营许可证。
本办法施行前取得经营许可证的非企业的单位或者个人，在其经营许可证有效期内可以继续从事危险化学品经营；经营许可证有效期届满后需要继续从事危险化学品经营的，应当先依法登记为企业，再依照本办法的规定申请经营许可证。
第三十九条 经营许可证由国家安全生产监督管理总局统一印制。
第四十条 本办法自2012年9月1日起施行。原国家经济贸易委员会2002年10月8日公布的《危险化学品经营许可证管理办法》同时废止。
关于印发昌吉回族自治州小额贷款公司试点管理暂行办法的通知
新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州人民政府办公室
关于印发昌吉回族自治州小额贷款公司试点管理暂行办法的通知
昌州政办发[2009]88号
各县市人民政府，昌吉国家农业科技园区管委会，乌昌财政局，州政府有关部门：
《昌吉回族自治州小额贷款公司试点管理暂行办法》已经州人民政府研究同意，现印发你们，请认真贯彻执行。
昌吉回族自治州小额贷款公司试点管理暂行办法
第一章 总 则
第一条 为加强对自治州小额贷款公司的监督管理，确保小额贷款公司试点工作顺利进行，依据自治区人民政府《关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》（新政发〔2008〕89号）和《新疆维吾尔自治区小额贷款公司试点管理暂行办法》（新政办发〔2009〕22号）文件精神，结合自治州实际，制定本暂行办法。
第二条 在自治州内设立小额贷款公司，并从事小额贷款活动，适用本办法。
第三条 本办法所称小额贷款公司是在自治州行政辖区由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的企业法人。小额贷款公司依法享有法人财产权，以其全部财产对其债务承担民事责任。
第四条 自治州小额贷款公司试点工作领导小组（以下简称‘试点工作领导小组’）统一领导全州小额贷款公司试点工作，建立小额贷款公司监督管理制度和机制，规划和审核小额贷款公司的设立，协调解决小额贷款公司组建、运营中的重大问题。
领导小组下设办公室,办公室设在州国资委,负责试点工作的组织、协调、规范和推进工作。
第五条 县市人民政府依据自治州小额贷款公司试点的总体布局，成立相应的工作机构，提出试点对象，审定本县市小额贷款公司组建方案，做好小额贷款公司申报材料的初审工作，承担小额贷款公司监督管理和风险处置责任。
第二章 小额贷款公司的设立、变更和终止
第六条 设立小额贷款公司，应当经试点工作领导小组审核并报自治区金融办批准。小额贷款公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，其名称应由行政区划、字号、行业或金融特点、组织形式依次组成。小额贷款公司名称中的行业表述应当标明“小额贷款”字样。未经试点工作领导小组审核，任何其他经营性组织和机构名称不得含有“小额贷款”字样。
第七条 设立小额贷款公司应当具备下列条件：
（一）有符合《公司法》规定的章程；
（二）有符合法定人数规定的股东。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2-200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所，投资人为中国公民或法人；
（三）小额贷款公司注册资本全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。注册在县及县以下的，有限责任公司注册资本不得低于500万元，股份有限公司注册资本不得低于1000万元；注册在州府所在地的，有限责任公司注册资本不得低于2000万元，股份有限公司注册资本不得低于4000万元；
（四）入股资金为自有资金且来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（五）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员，符合任职资格条件的高级管理人员。高级管理人员不少于2名；
（六）有健全的组织机构、业务操作规则和风险控制制度；
（七）有与业务经营相适应的营业场所和其他必要设施；
（八）国家及自治区规定的其他条件。
第八条 小额贷款公司的出资人包括境内自然人、企业法人和其他社会组织。
第九条 境内自然人作为出资人，应当具有完全民事行为能力，无不良信用记录和犯罪记录。
第十条 境内企业法人作为出资人，应当符合以下条件：
（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
（二）有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度；
（三）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；
（四）经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录；
（五）权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%（合并会计报表口径）；
（六）国家及自治区规定的其他条件。
第十一条 其他社会组织作为出资人，应当有良好的社会声誉和诚信记录，并具备投资主体资格和相应的资金实力。
第十二条 小额贷款公司的设立审批流程：
（一）全体投资人共同成立筹备工作小组，并授权筹备工作小组开展小额贷款公司组建的相关工作。
（二）筹备工作小组向县市人民政府提出设立小额贷款公司的申请，县市人民政府初审同意后，以正式文件形式上报试点工作领导小组审核。州本级国有参股或控股设立的小额贷款公司，直接报试点工作领导小组审核。
（三）试点工作领导小组对材料进行审核，并出具同意设立小额贷款公司的意见报自治区金融办审批。
第十三条 设立小额贷款公司，申请人应提交下列文件、材料：
（一）设立申请书（内容包括拟设立机构名称、住所、业务范围，是否在注册资本、股本结构、营业场所等方面符合开业条件和其他需要说明的情况）；
（二）设立工作报告（内容包括设立过程、设立工作落实情况和是否符合开业要求等）；
（三）公司章程草案；
（四）股东名册及其出资额、股份和股份比例（企业法人股东要提供注册地址和法人代码，自然人股东提供身份证复印件）、出资时间；
（五）主要管理制度和公司组织结构图；
（六）法定验资机构出具的验资报告；
（七）拟任职高级管理人员的备案材料；
（八）营业场所所有权或使用权的证明材料；
（九）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》，公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明；
（十）县市人民政府小额贷款公司设立初审意见；
（十一）县市人民政府对小额贷款公司风险承担防范与处置责任的承诺书；
（十二）申请联系人的电话、传真、电子邮件、通讯地址（邮编）；
（十三）国家及自治区规定的其他条件。
第十四条 申请担任小额贷款公司董事长、总经理的，应当具备以下基本条件：
（一）具有完全民事行为能力的自然人；
（二）具有良好的职业道德、操守、品行和声誉，熟悉并遵守法律、行政法规和规章，无犯罪记录和不良行为记录；
（三）具备履职所需的金融、经济等相关专业知识和良好的管理能力。
第十五条 小额贷款公司应在开业申请被批准后30日内凭批准文件到当地工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。
第十六条 小额贷款公司应于领取营业执照之日起5个工作日内向中国人民银行昌吉州中心支行和昌吉州银监分局报送相关资料。
第十七条 具备下列条件的小额贷款公司,经自治州批准,可异地设立分支机构：
（一）经营小额贷款业务一年以上；
（二）公司资本净额不少于1亿元；
（三）无违法违规经营记录；
（四）不良贷款率在5%以内；
（五）最近一年盈利；
（六）国家及自治区规定的其他条件。
第十八条 小额贷款公司应对其单个分支机构拨付营运资金，其中：有限责任公司不得低于500万元；股份有限公司不得低于1000万元。小额贷款公司拨付各分支机构营运资金总额不得超过资本净额的50%。
第十九条 设立小额贷款公司分支机构的审批程序和提交材料依照设立小额贷款公司的相关条款执行。
第二十条 小额贷款公司有下列变更事项之一的，需通过试点工作领导小组同意后报自治区金融办备案：
（一）变更名称；
（二）变更股权或调整股权结构；
（三）变更注册资本（仅限增加注册资本）；
（四）修改章程；
（五）变更住所（仅限同一县市行政区域内的迁址）；
（六）变更组织形式；
（七）分立，合并；
（八）变更董事、监事及高级管理人员；
（九）国家及自治区规定的其他变更事项。
小额贷款公司更换法定代表人和总经理的，应在5个工作日内分别报所在县市人民政府、试点工作领导小组和自治区金融办备案。
第二十一条 小额贷款公司解散应具备下列条件：
（一）章程规定的营业期限届满或者章程规定其他的解散事由出现时；
（二）股东（代表）大会决议解散的；
（三）因分立、合并需要解散的；
（四）依法被吊销营业执照、责令关闭或被撤销的；
（五）人民法院依法宣布公司解散。小额贷款公司解散的，依照《公司法》进行清算和注销。
第二十二条 小额贷款公司被依法宣告破产的，依照有关企业破产的法律实施破产清算。
第三章 小额贷款公司的组织机构和经营管理
第二十三条 小额贷款公司的组织形式、组织机构及其职责应按照《公司法》的相关规定执行，并在其章程中明确。
第二十四条 小额贷款公司的股东应与小额贷款公司签订承诺书，承诺自觉遵守公司章程，参与管理并承担风险。
第二十五条 小额贷款公司的股份可依法转让。但发起人持有的股份自小额贷款公司成立之日起1年内不得转让。小额贷款公司董事、高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让。
第二十六条 小额贷款公司的资金来源：
（一）股东缴纳的资本金，捐赠资金，公司盈余资金；
（二）向不超过2个银行业金融机构融入资金，余额不得超过公司资本净额的50%；
（三）国家及自治区批准的其他资金来源。
第二十七条 小额贷款公司可以经营下列部分或者全部业务：
（一）向农牧民、个体工商户和微型企业发放信用或担保贷款；
（二）办理微型企业发展、管理、财务等咨询业务;
（三）国家及自治区批准的其他业务。
第二十八条 小额贷款公司开展业务，应当遵循以下规则：
（一）同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%；
（二）不得向本公司股东、董事及高管人员提供贷款；
（三）贷款利率、期限和还款方式由借贷双方协商确定，并写入贷款合同。贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。
第二十九条 小额贷款公司不得吸收或变相吸收公众存款；不得组织或参与任何名义、形式的社会集资活动。
第三十条 小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、分散”原则，鼓励小额贷款公司面向农户和微型企业提供信贷服务，扩大客户数量和服务覆盖面。
第三十一条 小额贷款公司可自主选择一家银行业金融机构开立存款账户，并委托存款银行代理支付结算业务。小额贷款公司应向注册地中国人民银行分支机构申领贷款卡，并定期按中国人民银行当地分支机构要求，向信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。小额贷款公司应严格遵守现金管理规定，合理使用现金，严禁洗钱行为。向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，应将融资信息及时报送中国人民银行昌吉州中心支行和昌吉州银监分局，并应跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。
第四章 小额贷款公司的风险控制和监督管理
第三十二条 试点工作领导小组要建立防范风险的制度和机制，及时识别、预警和防范风险，指导县市政府处置和防范风险。县市政府要明确监管责任和监管主体，加强日常巡查和信用监管，督促企业合规经营。
第三十三条 小额贷款公司应按照《公司法》要求建立健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和高级管理人员之间的权责关系，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。
第三十四条 小额贷款公司应建立完善的信贷管理制度，建立科学的授权授信制度、信贷管理流程和内部控制体系，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，切实加强贷款管理。
第三十五条 小额贷款公司应建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金。确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。
第三十六条 小额贷款公司应建立规范的财务会计制度，执行《金融企业财务规则》，真实记录和全面反映业务活动和财务活动。小额贷款公司从事信贷业务，执行《金融企业呆账核销管理办法（2008年修订版）》、《银行抵债资产管理办法》等相关金融财务管理制度。
第三十七条 小额贷款公司要向公司股东、主管部门、为其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息。相关审计费用由小额贷款公司承担。
第三十八条 州国资委会同州工商局、中国人民银行昌吉州中心支行和昌吉州银监分局等部门，每年对小额贷款公司进行分类评价。对依法合规经营者、没有不良信用记录的小额贷款公司，按规定和程序推荐改制为村镇银行。
第三十九条 小额贷款公司有下列情形之一，试点工作领导小组和县市人民政府有权责令限期整改；情节严重的，依据有关法律法规实施处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报备的；
（二）违反利率管理规定的；
（三）未遵守同一借款人贷款比例和向银行融入资金比例的；
（四）未按规定提足拨备的；
（五）未经批准，擅自开办新业务的；
（六）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；
（七）违反国家及自治区其他相关规定的。
第四十条 小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款，或者从事非法集资活动的，按照有关规定处置。
第四十一条 建立社会监督机制，充分利用和发挥社会监督力量，加强对小额贷款公司经营行为的约束、监督，畅通投诉举报渠道，提高监督实效。
第五章 附 则
第四十二条 本暂行办法由州国资委负责解释，未尽事宜按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规执行。
第四十三条 本暂行办法自下发之日起执行。
昌吉回族自治州人民政府办公室
二００九年六月二十三日
