中国银监会关于印发《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的通知
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中国银监会关于印发《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的通知
中国银行业监督管理委员会
中国银监会关于印发《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的通知
银监发〔2009〕98号
各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：
现将《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》（以下简称《办法》）印发给你们，请遵照执行。请各银监局将《办法》转发至辖内银监分局及有关商业银行。
二○○九年十一月五日
商业银行投资保险公司股权试点管理办法
第一章 总则
第一条 为规范商业银行投资保险公司股权行为，促进商业银行投资保险公司股权试点工作依法有序进行，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条 本办法所称商业银行，是指在中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会(以下简称中国银监会)批准设立的商业银行。本办法所称保险公司，是指在中华人民共和国境内经保险监管部门批准设立的保险公司。
第三条 商业银行投资入股保险公司的试点方案由监管部门报请国务院批准确定，每家商业银行只能投资一家保险公司。
第二章 准入管理
第四条 拟投资保险公司的商业银行须具备较为完善的公司治理结构和健全的内部控制及并表管理制度，风险管理有效，业务经营稳健，近三年没有重大违法违规问题或重大操作风险案件。拟投资保险公司的商业银行的资本充足率，应保证在扣除拟投资额后符合监管标准。拟投资保险公司的商业银行董事会应当具有熟知保险业务经营和风险管理的人员。
第五条 商业银行拟入股的保险公司须具备良好的公司治理结构、健全有效的风险管理和良好的业务发展前景，各项经营及风险管理指标符合保险业的监管要求。
第六条 中国银监会负责审查商业银行投资保险公司的方案，并依法出具商业银行投资保险公司的监管意见。
第七条 拟投资保险公司的商业银行，应按照中国银监会相关行政许可的规定向中国银监会提出申请。提出申请时，应提交下列文件和资料一式两份：
（一）申请书；
（二）商业银行股东大会或董事会同意投资保险公司的决议；
（三）商业银行拟入股的保险公司股东大会或董事会同意吸收商业银行投资的决议；
（四）股权投资意向性协议；
（五）可行性研究报告；
（六）商业银行最近三年经审计的财务会计报告和业务发展情况报告；
（七）商业银行拟入股的保险公司最近三年经审计的财务会计报告和业务发展情况报告；
（八）商业银行拟入股的保险公司的基本情况和合作股东的基本情况；
（九）商业银行与其拟入股的保险公司建立有关风险隔离制度、并表管理制度及关联交易实施细则；
（十）中国银监会要求报送的其他资料。
第八条 商业银行变更投资保险公司的股权比例，应当根据中国银监会相关规定办理变更审批手续。
第三章 风险管理
第一节 公司治理
第九条 商业银行投资入股保险公司应严格遵守法人机构分业经营的规定。商业银行董事会负责建立并不断完善与其投资的保险公司之间的防火墙制度，确保公司治理、经营决策、业务运行、风险控制、人事管理、财务管理、管理信息系统及业务场所等方面的有效隔离。
商业银行董事会应明确一名非执行董事负责防火墙以及关联交易的监督、管理和审查。该名董事应至少每年对防火墙制度执行情况、保险公司经营情况和风险状况以及关联交易的公允性、控制情况发表书面意见。
第十条 商业银行派至其入股的保险公司的高级管理人员（包括但不限于总经理、副总经理、财务总监等）以及业务人员，必须与商业银行脱离薪资和劳动合同关系，不得相互兼职。
第二节 关联交易
第十一条 除中国银监会另有规定外，商业银行不得向其入股的保险公司及保险公司关联企业提供任何形式的表内外授信。
商业银行不得向其入股的保险公司及保险公司关联企业担保的客户提供授信。
第十二条 商业银行不得以客户购买其入股的保险公司销售的保险产品作为向客户提供银行服务的前置条件。
商业银行接受其入股的保险公司保单作为质押提供授信，不得优于其与非关联第三方的同类交易。
第十三条 商业银行不得直接或间接向其入股的保险公司出售其发行的次级债券。
商业银行及其控制关联方所发行的其他证券，其入股的保险公司直接或间接持有量不得超过该证券发行总量的10%。商业银行及其控制关联方承销证券时，向其入股的保险公司出售额不得超过其承销总额的10%。
第三节 并表管理
第十四条 商业银行应按照中国银监会《银行并表监管指引（试行）》的规定，建立对其入股的保险公司进行并表管理的政策、制度、职责和程序，实行有效的并表管理。
第十五条 商业银行应将其入股的保险公司纳入信息集中管理体系，对保险公司的风险暴露进行集中监测和管理。
第十六条 在计算资本充足率时，商业银行投资保险公司的资本投资应从商业银行资本金中全额扣除。
第四节 业务合作
第十七条 商业银行及其入股的保险公司进行业务合作，应严格遵守中国银监会及保险监管部门的各项业务管理规定，遵循市场公允交易原则，不得有不正当竞争行为。
第十八条 商业银行入股的保险公司的销售人员不得在股东银行的营业区域内进行营销。
商业银行应建立代理保险销售人员持证上岗制度，切实做好代理保险销售人员的培训工作，确保商业银行代理保险销售人员合规审慎销售保险产品。
第十九条 商业银行入股的保险公司所印制的保险单证和宣传材料中不得使用其股东银行的名称及各类标识。
第二十条 商业银行应严格遵守客户信息保密的相关规定。商业银行与其入股的保险公司相互提供客户信息资料必须取得客户同意，业务往来不得损害客户的合法权益。
第四章 监督管理
第二十一条 中国银监会依据法律法规规定的监管职责以及相关监管合作机制，对商业银行投资保险公司股权试点工作进行监督管理。
第二十二条 中国银监会依法对投资入股保险公司的商业银行进行并表监管。
第二十三条 中国银监会依据相关监管信息共享机制，及时通报重大监管信息，有效防范和化解各类风险。
第二十四条 投资入股保险公司的商业银行应按照中国银监会的有关规定进行信息披露；涉及上市公司的，遵守有关上市公司信息披露规则。
第五章 附 则
第二十五条 本办法由中国银监会负责解释。
第二十六条 本办法自公布之日起施行。
宁夏回族自治区私营企业工会条例
宁夏回族自治区人大常务委员会
宁夏回族自治区私营企业工会条例
宁夏回族自治区人大常务委员会
第一条 为了维护私营企业职工合法权益，协调劳动关系，促进私营企业健康发展，根据《中华人民共和国工会法》、《中华人民共和国劳动法》等有关法律、法规，结合自治区实际，制定本条例。
第二条 本条例适用于自治区行政区域内的私营企业。
第三条 私营企业工会是私营企业职工自愿结合的群众组织，是中国工会的基层组织，是私营企业职工合法权益的代表者和维护者。
私营企业职工依法组织和参加工会的权利受国家法律保护。
第四条 私营企业工会依法取得社会团体法人资格，工会主席为工会的法定代表人。
第五条 私营企业应当支持职工从开业之日起三个月内依法建立工会。
上级工会组织有权帮助和督促私营企业支持职工组建工会，指导成立工会筹备小组。私营企业工会的组织形式按照《中华人民共和国工会法》的规定确立，或者在上一级工会的指导下按照代表制、联合制的原则建立区域性或者行业性工会联合会。
第六条 私营企业有工会会员十人以上的，建立基层工会委员会；不足十人的，设组织员一人，组织会员开展工作；有会员一百五十人以上的，设专职工会主席或者副主席。
私营企业中少数民族工会会员较多的，工会委员会中应有少数民族委员。
私营企业工会有女职工会员十人以上的，工会应当成立女职工委员会，女职工会员不足十人的，推选产生一名女职工委员。
第七条 在私营企业内与企业建立劳动关系的职工，依据《中国工会章程》，可以自愿申请加入工会。
第八条 私营企业工会委员会实行任期制，每届任期三年。
第九条 私营企业工会与企业建立集体协商制度，代表职工与企业就劳动报酬、工作时间、休息休假、劳动安全卫生、保险福利等事项签订集体合同。
私营企业工会帮助、指导职工与企业签订劳动合同，并依法监督劳动合同的执行。
第十条 私营企业工会主席、副主席人选与企业所有人有近亲属关系的应当回避。
第十一条 私营企业工会依法行使下列权利：
（一）依法维护企业职工的人身权利、民主权利和经济权利，保障职工合法权益不受侵犯；
（二）通过会员大会或者会员代表大会以及其它形式参与企业的民主管理；
（三）对企业遵守和执行劳动工资、劳动保护、安全卫生、社会保险、工时制度、休假制度和女职工特殊权益保护等法律、法规的情况进行监督，工会主席列席企业研究上述事宜的会议；
（四）参与职工伤亡事故和其他严重危害职工安全与健康问题的调查，提出处理意见和建议；
（五）参与协调劳动关系和调解劳动争议，对企业处分、辞退职工认为不符合法律、法规规定和劳动合同的有权提出意见，要求企业重新处理。
第十二条 私营企业工会履行下列义务：
（一）教育职工遵守国家法律、法规和企业的各项规章制度，履行劳动合同，完成生产和工作任务；
（二）督促企业依照国家法律、法规的规定，为职工缴纳社会保险费；
（三）协助企业组织职工学习科学文化知识，进行职业技术和岗位培训；
（四）组织职工开展文化、体育活动，活跃职工业余文化生活。
第十三条 私营企业工会主席参与研究企业长远发展规划和涉及职工切身利益等重大问题，反映职工的意见和要求。
第十四条 私营企业发生职工停工、怠工等事件时，工会应当协助企业和有关方面协商解决职工提出的合理要求，尽快恢复正常的生产和工作秩序。
第十五条 工会开展活动一般在非生产时间进行。需占用生产时间的，应当事先征得企业的同意，参加工会活动的职工的工资、奖金等待遇不受影响。
第十六条 私营企业应当为工会办公和职工开展活动提供必要的场所、设施等物质条件。
第十七条 私营企业工会主席、副主席任职期间未经本工会委员会并报上一级工会组织同意，私营企业不得解除其劳动合同。
私营企业调动、处分、辞退担任工会主席、副主席的职工，应当事先征得上一级工会的同意。
第十八条 私营企业和工会会员按下列标准缴纳工会经费：
（一）每月按照上月企业全部职工工资总额的百分之二向本企业工会拨交经费；
（二）工会会员按照本人工资收入的百分之零点五缴纳会费，全部由本企业工会留用。
第十九条 私营企业拖延或者拒不缴纳工会经费的，经本企业工会两次催缴无效，可以依法向所在地的人民法院申请支付令。对拒不执行支付令的，由人民法院强制划拨并按欠交金额加收每日千分之五的滞纳金。
第二十条 私营企业违反本条例规定，有下列行为之一的，私营企业工会、有关当事人有权向上级工会或者有关部门举报、控告，请求调解，或者依法申请仲裁，或者向人民法院提起诉讼：
（一）阻挠、限制职工依法组织、参加工会的或者非法撤销、解散工会组织的；
（二）侵害工会权利或者干涉工会组织依法开展活动的；
（三）拒不向工会提供必要的办公设施和活动场所的；
（四）拖欠、拒拨、挪用工会经费的；
（五）拒不接受工会提出纠正侵犯职工人身权利和其它民主权利、经济权益意见的；
（六）阻挠、干扰工会工作人员依法履行职责的或者对工会工作人员依法行使职权打击报复的；
（七）侵犯工会及其工作人员其他合法权益的。
第二十一条 私营企业侵犯工会组织及其工作人员合法权益，造成经济损失的，应当承担民事责任；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第二十二条 私营企业工会工作人员违反本条例规定的，由所在工会或者上一级工会批评教育；情节严重的，按照有关规定予以撤换或者罢免。
第二十三条 本条例自2001年1月1日起施行。
2000年11月17日
关于外商投资企业中方外来人员入户问题的若干规定
广西壮族自治区北海市人民政府
关于外商投资企业中方外来人员入户问题的若干规定
北政发[1993]97号
市辖县、区人民政府，市直各委、办、局（总公司）：
为了进一步改善投资环境，广泛地吸引外资，引进先进技术和科技人才鼓励外商积极投身我市开发建设，加速我市经济的发展，根据有关规定，经研究，在我市的外商投资企业和外国企业中方外来人员的入户问题，参照内联企业的入户办法处理。特制定本若干规定：
一、凡外商独资企业和内地企业、单位在我市（含合浦县）举办的中外合资、合作企业，外国公司、企业和其他经济组织在北海设立的营业机构和其他办事处（简称外国企业）中方科技、管理干部和技术人员，其入户问题，原则上按北政发[92]47号《北海市关于外来人员入户问题的暂行规定》执行。
二、鉴于外商投资企业和外国企业的特殊情况，补充如下：
㈠中外合资、合作企业，经营期在10年以上的，其从内地选派属于科技、管理和技术的中方人员，可按实际出资并根据企业实际需要的比例确定入户人数：
⒈生产性的固定资产投资（按实际到位资金折合人民币计，下同）每50万元，非生产性的固定资产投资每80万元，允许入户一人。
⒉按规定被确认为先进技术型企业和出口型企业的，其入户人数与实际出资比例可放宽20%。
⒊投资规模较大（投资总额在2000万美元以上）或有特殊情况者，需提高入户人员比例的，由市经贸委会同有关部门另行审拟。
㈡外资企业，经营期在10年以上的，其从境内聘请属于科技、管理和技术人员需要在北海办理入户的，可按前项规定办理。
㈢外国企业，从境内聘请科技、管理和技术人员需在北海办理入户的，可比照上述规定办理。
外商在北海市向经市人民政府批准注册经营的房地产公司购买商品房，允许其在国内的亲属入户，具体规定可参照北政发[92]47号文第四条执行。
三、外商投资企业中方外来人员的入户由市经贸委审批，市公安局办理入户手续。
四、执行过程中有什么新情况、新问题，请及时向市政府办公室报告。
北海市人民政府
一九九三年十二月八日
